Bằng cách ghi nhớ lời khuyên từ bài học kinh doanh đắt giá của Warren Buffett, các nhà đầu tư có thể vượt qua cái bẫy gây nguy hiểm cho các mục tiêu tài chính.

1. “Đừng bao giờ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh mà bạn không thể hiểu được

Một trong những cách dễ nhất để mắc sai lầm có thể tránh được là tham gia vào các khoản đầu tư quá phức tạp. Nhiều người trong chúng ta đã dành toàn bộ sự nghiệp của mình để làm việc trong một số ngành công nghiệp khác nhau. Chúng ta có thể nắm rất rõ về cách thức hoạt động của những thị trường cụ thể này và ai là công ty tốt nhất trong lĩnh vực này. Tuy nhiên, phần lớn các công ty giao dịch công khai tham gia vào các ngành mà chúng ta có rất ít hoặc không có kinh nghiệm trực tiếp.

Điều này không có nghĩa là chúng ta không thể đầu tư vốn vào những khu vực này của thị trường, nhưng chúng ta nên tiếp cận một cách thận trọng. Nếu bạn không thể hiểu hợp lý về cách một công ty kiếm tiền và những động lực chính ảnh hưởng đến ngành của nó trong vòng 10 phút, hãy chuyển sang ý tưởng tiếp theo.

2. Không bao giờ thỏa hiệp về chất lượng kinh doanh

“Mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý sẽ tốt hơn nhiều so với một công ty hợp lý với mức giá tuyệt vời”. – Warren Buffett

Mặc dù việc nói “không” với các doanh nghiệp và ngành công nghiệp phức tạp là khá đơn giản, nhưng việc xác định các doanh nghiệp chất lượng cao lại khó khăn hơn nhiều.

Triết lý đầu tư của Warren Buffett đã phát triển trong 50 năm qua, hầu như chỉ tập trung vào việc mua các công ty chất lượng cao với hứa hẹn cơ hội dài hạn để tiếp tục phát triển. Ông nói rằng trừ khi bạn là một nhà thanh lý, cách tiếp cận như vậy để mua doanh nghiệp là ngu ngốc. Những loại công ty này cũng thường kiếm được lợi nhuận thấp, càng làm xói mòn giá trị của khoản đầu tư ban đầu.

3. Khi bạn mua một cổ phiếu, hãy lên kế hoạch nắm giữ nó mãi mãi

Một khi doanh nghiệp chất lượng cao đã được mua với giá hợp lý, thì nên giữ nó trong bao lâu?

“Nếu bạn không nghĩ đến việc sở hữu một cổ phiếu trong mười năm, thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong mười phút”. – Warren Buffett

“Thời gian nắm giữ yêu thích của chúng tôi là mãi mãi.” – Warren Buffett

Warren Buffett rõ ràng có tâm lý mua và giữ. Ông đã giữ một số cổ phiếu của mình trong một vài thập kỷ.

Các doanh nghiệp chất lượng thu được lợi nhuận cao và tăng giá trị theo thời gian. Các nguyên tắc cơ bản có thể mất nhiều năm để tác động đến giá cổ phiếu và chỉ những nhà đầu tư kiên nhẫn mới được thưởng.

Cuối cùng, hoạt động giao dịch liên tục mua và bán cổ phiếu là kẻ thù của lợi nhuận đầu tư. Thay vào đó, chúng ta nói chung tốt hơn nên “mua ngay và ngồi xuống”.

4. Đa dạng hóa có thể nguy hiểm

“Đa dạng hóa là một biện pháp bảo vệ chống lại sự thiếu hiểu biết. Nó rất ít có ý nghĩa đối với những người biết họ đang làm gì. ” – Warren Buffett

Trong khi nhiều quỹ tương hỗ sở hữu hàng trăm cổ phiếu trong một danh mục đầu tư. Warren Buffett thì hoàn toàn ngược lại. Trở lại năm 1960, vị trí (position) lớn nhất của Buffett là con số khổng lồ 35% trong toàn bộ danh mục đầu tư của ông.

Có một số nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ một cách thái quá vì sợ hãi và / hoặc thiếu hiểu biết. Đa dạng hóa quá mức cũng có nghĩa là danh mục đầu tư có khả năng được đầu tư vào một số doanh nghiệp tầm thường, làm giảm tác động từ việc nắm giữ những cổ phiếu chất lượng cao.

5. Hầu hết tin tức là nhiễu, không phải tin tức “Hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán giống như một kẻ buồn vui thất thường.” – Warren Buffett

Là nhà đầu tư, chúng ta cần tự hỏi liệu một mục tin tức có thực sự tác động đến khả năng kiếm tiền dài hạn của công ty chúng ta đầu tư vào hay không. Nếu câu trả lời là không, có lẽ chúng ta nên làm ngược lại với bất cứ điều gì thị trường đang làm (ví dụ: Coke giảm 4% trong một báo cáo thu nhập đáng thất vọng do các yếu tố tạm thời gây ra – hãy cân nhắc mua cổ phiếu).

Thị trường chứng khoán là một thế lực năng động, khó lường. Chúng ta cần phải rất chọn lọc với những tin tức mà chúng ta chọn để nghe, ít hành động hơn nhiều. Theo tôi, đây là một trong những lời khuyên đầu tư quan trọng nhất.

6. Đầu tư không phải là khoa học tên lửa, nhưng không có “Nút dễ dàng”

“Bạn không cần phải là một nhà khoa học tên lửa. Đầu tư không phải là một trò chơi mà anh chàng có chỉ số IQ 160 đánh bại anh chàng có chỉ số IQ 130 “. – Warren Buffett

Có lẽ một trong những quan niệm sai lầm lớn nhất về đầu tư là chỉ những người sành sỏi mới có thể chọn cổ phiếu thành công. Tuy nhiên, trí thông minh thô được cho là một trong những yếu tố mang tính dự đoán thấp nhất về sự thành công trong đầu tư.

Các nhà đầu tư phải luôn biết rằng không có thứ gì gọi là một bộ quy tắc, một công thức kỳ diệu hoặc một “Nút dễ dàng” có thể tạo ra kết quả đánh bại thị trường. Nó không tồn tại và sẽ không bao giờ tồn tại.

7. Biết sự khác biệt giữa giá cả và giá trị

“Giá là cái mà bạn trả. Giá trị là những gì bạn nhận được “. – Warren Buffett

Giá cổ phiếu vốn dễ biến động hơn các nguyên tắc kinh doanh cơ bản (trong hầu hết các trường hợp). Nói cách khác, có thể có những khoảng thời gian trên thị trường mà giá cổ phiếu không có mối tương quan nào với triển vọng dài hạn của một công ty. Nhiều món hời đã có trong cuộc khủng hoảng tài chính vì các nhà đầu tư đã nhanh chóng bán tháo tất cả các công ty – bất kể chất lượng kinh doanh và tiềm năng thu nhập dài hạn của họ như thế nào.

Là những nhà đầu tư dài hạn, chúng ta cần nghe theo lời khuyên đầu tư của Warren Buffett để mua chất lượng khi nó được hạ giá. Giá cổ phiếu sẽ dao động theo cảm xúc của nhà đầu tư, nhưng điều đó không có nghĩa là dòng tiền trong tương lai của công ty đã thay đổi.

8. Những bước chuyển dịch hay nhất thường rất nhàm chán

“Hãy coi chừng hoạt động đầu tư tạo ra tiếng vỗ tay; những động thái tuyệt vời thường được chào đón bởi những cái ngáp” – Warren Buffett

Đầu tư vào thị trường chứng khoán không phải là con đường làm giàu nhanh chóng.

Đầu tư không có nghĩa là thú vị, và đầu tư tăng trưởng cổ tức nói riêng là một chiến lược thận trọng.

Thay vì cố gắng tìm kiếm người chiến thắng lớn tiếp theo trong một ngành công nghiệp mới nổi, tốt hơn là nên đầu tư vào các công ty đã chứng minh được giá trị của họ. Rốt cuộc, mục tiêu là tìm ra những doanh nghiệp chất lượng sẽ tăng giá trị trong suốt nhiều năm. Nếu chúng ta làm đúng, lợi tức của danh mục đầu tư của chúng ta sẽ tự đảm bảo.

9. Chỉ lắng nghe những người bạn biết và tin tưởng

“Phố Wall là nơi duy nhất mọi người đi xe Rolls Royce đến để nhận lời khuyên từ những người đi tàu điện ngầm”. – Warren Buffett

Trong suốt các lá thư gửi cổ đông và các cuộc phỏng vấn không thường xuyên, Warren Buffett nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chỉ đầu tư vào các đội ngũ quản lý có năng lực và đáng tin cậy. Warren Buffett rất cẩn thận khi lựa chọn các đối tác kinh doanh và các nhà quản lý của mình vì hành động của họ có thể tạo ra hoặc phá vỡ một khoản đầu tư trong nhiều năm tới.

Warren Buffett rõ ràng là có mối quan hệ kết nối nhiều hơn bất kỳ ai trong chúng ta, điều này chắc chắn giúp ông ấy biết được ai là đội ngũ quản lý tốt nhất và đáng tin cậy nhất trong một ngành cụ thể.

Tận dụng chiến lược phương pháp đầu tư của Warren Buffett, được sử dụng bởi một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, có thể giúp bạn thu được lợi nhuận lớn trong một lĩnh vực mà bạn có thể bỏ qua.

Khi mới 11 tuổi, Warren Buffett đã học được một trong những bài học đầu tiên về đầu tư. Anh ta đã mua ba cổ phiếu cổ phiếu với giá 38 đô la, nhanh chóng giảm xuống còn 27 đô la trước khi từ từ tăng trở lại lên 40 đô la. Buffett trẻ đã bán cổ phiếu với một khoản lãi nhỏ. Sau đó, cổ phiếu đó đã tăng lên 200 đô la một cổ phiếu. Cảm thấy hối tiếc vì đã bán quá nhanh, anh nhận ra tầm quan trọng của sự kiên nhẫn trong đầu tư dài hạn.

Warren Buffett đã học cách chơi trò chơi lâu dài và cách tiếp cận đầu tư của ông có thể được áp dụng trong các lĩnh vực khác mà một số người không cân nhắc – như bất động sản. Mua bất động sản là khoản đầu tư quan trọng nhất mà hầu hết mọi người sẽ thực hiện. Có thể khó tưởng tượng rằng việc trả một mức giá đắt như vậy và duy trì các khoản thanh toán hàng tháng sẽ là xứng đáng, nhưng với sự kiên nhẫn, nó sẽ thành công khi thực hiện cam kết lâu dài đó. Học hỏi từ một trong những nhà đầu tư thành công nhất trên thế giới và chuyển đổi quan điểm của bạn về cách mua bất động sản (cả về mặt cá nhân và thương mại) có thể tác động đến cuộc sống và công việc kinh doanh của bạn như thế nào.

Đây là cách thực hiện.

1. Đầu tư dài hạn

“Không ai mua một trang trại dựa trên việc liệu họ có nghĩ rằng trời sẽ mưa vào năm tới hay không… họ mua nó vì họ nghĩ rằng đó là một khoản đầu tư tốt trong vòng 10 hoặc 20 năm ”.

Những người trẻ mới chỉ có vài năm kinh doanh có thể thấy ít đáng sợ hoặc khó hiểu khi tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn, nhưng đầu tư dài hạn mới thực sự mang lại lợi nhuận. Warren Buffett không quan tâm đến việc tham gia vào tầng trệt hay chờ đợi thời điểm hoàn hảo – ông ấy tìm kiếm những khoản đầu tư lâu dài và chắc chắn như khi bạn mua bất động sản. Quan sát cha mình, học hỏi từ những sai lầm của ông ấy và xây dựng dựa trên những kinh nghiệm đó đã dạy Buffett những lợi ích của phương pháp tiếp cận dài hạn từ rất sớm.

Liên quan: Muốn trở thành triệu phú? Tuân theo 4 quy tắc của Warren Buffett

Khi bạn tập trung vào ngắn hạn, thật khó để không phải đổ mồ hôi trước những thất bại nhỏ, vì vậy thay vì nhảy theo mốt nhất thời, hãy đầu tư với một tầm nhìn rộng lớn. Tôi đã theo dõi kinh doanh và bất động sản trong hơn 45 năm, chứng kiến ​​các xu hướng xuất hiện, trở nên nóng bỏng, nguội lạnh và bị lãng quên hoàn toàn, tất cả trước khi quay trở lại như một thương hiệu mới. Với một hệ quy chiếu mở rộng hơn, bạn có thể dễ dàng thấy bất động sản mang lại hiệu quả cao hơn bất kỳ lời hứa nào để làm giàu nhanh chóng.

2. Trường hợp xấu nhất, hãy giữ an toàn

“Chỉ mua một cái gì đó rằng bạn hoàn toàn vui lòng nắm giữ nếu thị trường đóng cửa trong 10 năm. ”

Với tầm nhìn dài hạn, Warren Buffett biết lên kế hoạch cho những tình huống xấu nhất. Bao gồm các nhu cầu cơ bản của bạn phải luôn là một phần của kế hoạch đó. Một cuộc khủng hoảng kinh tế có thể khiến bạn không còn gì, nhưng hãy đầu tư vào bất động sản, và bạn luôn có một nơi để sống hoặc làm việc. Thuê một tòa nhà với giá 10.000 đô la một tháng và khi bạn rời đi hai năm sau đó, bạn sẽ mất một phần tư triệu đô la mà không có gì để hiển thị cho nó. Mua và bán chính tòa nhà đó sau hai năm và ngay cả khi bạn chỉ hòa vốn, bạn sẽ nhận lại được khoản thanh toán hai năm đó. Chưa kể các khoản khấu trừ thuế thu nhập giúp bạn tiết kiệm hàng chục nghìn đô la.

Trường hợp xấu nhất có thể xảy ra ngay cả trong thời điểm tốt nhất, nhưng việc đầu tư vào bất động sản sẽ giúp bạn sa ngã. Năm 2001, tôi sống ở California. Công ty của tôi trị giá 100 triệu đô la và tôi đang bay cao. Sau đó, ngày 11 tháng 9 xảy ra, và tất cả biến mất chỉ sau một đêm. Sau 10 năm nỗ lực hết mình để xây dựng doanh nghiệp của mình, cuối cùng tôi chẳng có gì để thể hiện. Nhưng tôi vẫn còn ngôi nhà của mình, và điều đó đã cứu tôi. Khi tôi bán nó một năm sau đó và chuyển đến Florida, số tiền tôi kiếm được từ việc bán nó là tất cả những gì tôi có để đứng tên. Mặc dù không dành thời gian cho ngôi nhà của mình, tôi đã kiếm được hơn 100.000 đô la chỉ bằng cách để thị trường chảy – số tiền mà tôi đã sử dụng để khởi động công việc kinh doanh hàng triệu đô la tiếp theo của mình.

3. Sự kiên nhẫn mang lại phần thưởng lớn

“Ai đó đang ngồi trong bóng râm hôm nay vì có người trồng cây từ lâu lắm rồi ”.

Cốt lõi trong chiến lược đầu tư của Warren Buffett là sự kiên nhẫn, một kỹ năng đòi hỏi ít nỗ lực nhưng sẽ đi được một chặng đường dài. Không phải ai cũng nhận ra mình có thể kiếm được bao nhiêu tiền chỉ bằng cách dành nhiều năm sống trong ngôi nhà của mình và trả tiền thế chấp. Một khoản tiền hưu trí của tầng lớp lao động có thể là khoảng 100.000 đô la, nhưng hãy mua một ngôi nhà với giá 100.000 đô la và trả dần trong 20 năm, và giá trị tài sản ròng của bạn sẽ tăng vọt vì căn nhà 100.000 đô la đó hiện có giá trị hơn 400.000 đô la, tất cả đều từ đầu tư thụ động vào bất động sản – nhà của bạn .

Không nhà đầu tư nào có thể kiếm được 120% cứ sau hai năm, nhưng hãy đầu tư vào một ngôi nhà, và bạn còn có thể làm tốt hơn nữa: 150.000 đô la kiếm được trên thị trường chứng khoán trong hai năm vẫn phải trả 25% thuế lợi tức vốn, nhưng chỉ cần sống trong ngôi nhà của bạn với giá như vậy thời gian và chính phủ cho phép bạn bán nó miễn thuế, lợi nhuận lên đến 500.000 đô la cho mỗi cặp vợ chồng. Giá bất động sản có nhiều khả năng tăng hơn bất kỳ loại cổ phiếu nào khác, và năm ngoái ở Florida, chúng đã tăng 20%. Tôi đã mua tòa nhà mà tôi đang ở cách đây hơn một năm rưỡi với giá khoảng 2,2 triệu đô la, chi khoảng 400.000 đô la để sửa chữa nó và tôi đã kiếm được gần một triệu đô la từ vốn chủ sở hữu tăng thêm.

Bạn không cần phải là Warren Buffett hay có tầm trung của ông ấy để nổi trội trong lĩnh vực bất động sản, nhưng bạn nên áp dụng hai quy tắc: Thứ nhất, trong lĩnh vực bất động sản, nếu nghe có vẻ quá tốt là đúng thì … hãy mua nó! Bỏ qua hàng triệu “điều gì xảy ra nếu” ngăn bạn thực hiện hành động. Thứ hai, bất kể bạn mắc phải sai lầm lớn như thế nào trong lĩnh vực bất động sản, 20 năm nữa, bạn trông giống như một thiên tài. Cho dù bạn đang tìm kiếm một nơi ở mới cho gia đình hay doanh nghiệp của mình, hãy thực hiện cam kết, ngừng suy đoán thứ hai, tìm ra khoản thanh toán trước và đầu tư vào bất động sản. Nhiều năm sau, bạn sẽ cảm ơn chính mình.