Đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng bởi vì chúng ta sẽ không thể nào đoán trước được khi nào thị trường lên hay xuống. Tôn chỉ của các nhà đầu tư thông minh luôn là “Không bao giờ bỏ trứng vào cùng một giỏ”.
Đa dạng hóa là gì?
Đa dạng hóa là một trận chiến đối với nhiều nhà hoạch định tài chính, nhà quản lý quỹ và các nhà đầu tư cá nhân. Đây là một chiến lược quản lý kết hợp các khoản đầu tư khác nhau trong một danh mục đầu tư duy nhất. Ý tưởng đằng sau sự đa dạng hóa là một loạt các khoản đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn. Nó cũng cho thấy rằng các nhà đầu tư sẽ đối mặt với rủi ro thấp hơn bằng cách đầu tư vào các tài sản khác nhau.
5 tips để đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa không phải là một khái niệm mới. Chúng ta không nên quên những hậu quả nặng nề của thị trường khi bong bóng dotcom bị vỡ hay khi cuộc đại suy thoái 2008 xảy ra trên toàn cầu.
Chúng ta nên nhớ rằng đầu tư là một loại hình nghệ thuật, không phải là phản ứng vội vàng, do đó chúng ta cần thời gian để lựa chọn các loại tài sản để cho vào danh mục đầu tư của mình. Một danh mục đầu tư đa dạng kết hợp với cơ hội đầu tư trong vòng 5 năm có thể vượt qua hầu hết các cơn bão tài chính.
Dưới đây là 5 mẹo để giúp bạn đa dạng hóa:
Đa dạng hóa tài sản đầu tư
Cổ phiếu có thể rất tuyệt vời, nhưng đừng đặt tất cả tiền của bạn vào một cổ phiếu hoặc một lĩnh vực. Hãy cân nhắc tạo quỹ tương hỗ ảo của riêng bạn bằng cách đầu tư vào một số công ty bạn biết, tin tưởng và thậm chí bạn còn đang sử dụng sản phẩm của nó hàng ngày.
Nhưng cổ phiếu không chỉ là thứ duy nhất cần xem xét. Bạn cũng có thể đầu tư vào hàng hóa, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và quỹ tín thác bất động sản (REIT). Và đừng chỉ bám vào các loại tài sản và quỹ đầu tư trong nước mà hãy vươn ra toàn cầu. Bằng cách này, bạn sẽ phân tán rủi ro của mình ra xung quanh và thậm chí có thể nhận được lợi nhuận lớn hơn.
Mọi người sẽ tranh luận rằng đầu tư vào những công ty tiêu dùng mà mình biết sẽ khiến các nhà đầu tư tập trung quá nhiều vào ngành bán lẻ, nhưng đó lại là cách lành mạnh và đáng tin nhất.
Tuy nhiên, đừng đầu tư quá nhiều vào các lĩnh vực khác nhau. Hãy đảm bảo rằng bạn giữ cho mình một danh mục đầu tư có thể quản lý được. Không có ý nghĩa gì khi đầu tư vào 100 cổ phiếu hoặc tài sản khác nhau khi bạn thực sự không có thời gian hoặc nguồn lực để theo kịp. Hãy cố gắng giới hạn bản thân trong khoảng 20 đến 30 khoản đầu tư khác nhau.
Các quỹ chỉ số hoặc chỉ số trái phiếu
Bạn có thể muốn xem xét thêm quỹ chỉ số hoặc quỹ thu nhập cố định (chỉ số trái phiếu) vào hỗn hợp danh mục đầu tư. Đầu tư vào chứng khoán theo dõi các chỉ số khác nhau tạo ra một khoản đầu tư đa dạng hóa dài hạn tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn, giúp bảo vệ danh mục đầu tư trước sự biến động và không chắc chắn của thị trường. Các quỹ này cố gắng phù hợp với hoạt động của các chỉ số rộng, vì vậy thay vì đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể, họ cố gắng phản ánh giá trị thị trường trái phiếu.
Các quỹ này thường đi kèm với phí thấp, đây chính là điểm thuận lợi vì nó không đòi hỏi nhiều chi phí để quản lý và vận hành các quỹ này.
Một nhược điểm tiềm ẩn của quỹ chỉ số là nó được quản lý thụ động. Mặc dù dạng đầu tư này nhìn chung không tốn kém, nhưng nó có thể không tối ưu ở các thị trường kém hiệu quả.
Tiếp tục xây dựng danh mục đầu tư của bạn
Hãy rót tiền vào các khoản đầu tư của bạn một cách thường xuyên. Nếu bạn có 200 triệu đồng để đầu tư, hãy sử dụng chiến thuật trung bình hóa chi phí đầu tư. Ý tưởng đằng sau chiến thuật này là cắt giảm rủi ro đầu tư của bạn bằng cách đầu tư cùng một số tiền trong một khoảng thời gian.
Với phương pháp này, bạn đầu tư tiền một cách thường xuyên vào một danh mục chứng khoán cụ thể. Bạn sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao.
Hãy biết khi nào nên lùi lại
Mua và nắm giữ chứng khoán và chiến thuật trung bình hóa chi phí đầu tư là những chiến lược hợp lý. Dù vậy, bạn vẫn không nên bỏ qua các nhân tố ảnh hưởng đến danh mục đầu tư.
Bạn phải luôn cập nhật tình trạng của các khoản đầu tư của mình và theo sát mọi sự thay đổi trong điều kiện thị trường tổng thể. Bạn nên biết điều gì đang xảy ra với các công ty mà bạn đầu tư vào. Bằng cách đó, bạn cũng có thể biết được thời điểm để cắt lỗ và bán nó đi để chuyển sang khoản đầu tư tiếp theo.
Theo dõi cẩn thận về tiền hoa hồng của mình
Nếu bạn không phải là người chuyên giao dịch, hãy biết rõ lợi nhuận bạn đang nhận được so với các khoản phí bạn đang trả. Một số công ty tính phí hàng tháng, trong khi những công ty khác tính phí theo giao dịch. Những khoản phí này chắc chắn có thể tăng thêm hoặc giảm bớt trong thu nhập ròng của bạn.
Bạn phải nhận thức được những khoản phí bạn đang trả và lợi nhuận bạn nhận được. Hãy nhớ rằng, sự lựa chọn rẻ nhất không phải lúc nào cũng tốt nhất. Hãy luôn cập nhật xem các khoản phí có thay đổi hay không.
