• Trang chủ
  • Doanh nhân
  • Doanh nghiệp
  • Tài chính
  • Đầu tư bất động sản
  • Tiền điện tử

Subscribe to Updates

Get the latest creative news from FooBar about art, design and business.

What's Hot

5 chiến lược hiệu quả để kiếm tiền trên TikTok năm 2023

29/07/2023

Cách tạo chiến lược tiếp thị TikTok thành công cho năm 2023

13/06/2023

Dòng tiền dư thừa: Định nghĩa, Công thức tính toán, Ví dụ

02/04/2023
Facebook Twitter Instagram
Trending
  • 5 chiến lược hiệu quả để kiếm tiền trên TikTok năm 2023
  • Cách tạo chiến lược tiếp thị TikTok thành công cho năm 2023
  • Dòng tiền dư thừa: Định nghĩa, Công thức tính toán, Ví dụ
  • Catastrophe Bond (CAT) Ý nghĩa, Lợi ích, Rủi ro, Ví dụ
  • PXE, IEO, và FCG là các ETF tốt nhất
  • Cục Dự trữ Liên bang chống lại suy thoái như thế nào
  • Các quỹ liên bang, lãi suất cơ bản và lãi suất LIBOR có liên quan như thế nào?
  • Thị trường chứng khoán cho thanh thiếu niên
Facebook Twitter Instagram YouTube
BlogKinhDoanh.net
  • Trang chủ
  • Doanh nhân
  • Doanh nghiệp
  • Tài chính
  • Đầu tư bất động sản
  • Tiền điện tử
BlogKinhDoanh.net
Home»Tài chính»Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả
Tài chính

Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả

phuongle16111999By phuongle1611199902/02/2023Updated:02/02/2023Không có phản hồi8 Mins Read
Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email Reddit VKontakte Telegram WhatsApp
Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả - tai can bang danh muc dau tu 1 f414647d - Social media marketing - an toàn về tài chính, danh mục đầu tư, đầu tư, kế hoạch tài chính, tái cân bằng danh mục đầu tư
Share
Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email Tumblr Reddit VKontakte Telegram WhatsApp

Đầu tư không đơn giản chỉ là việc xây dựng một danh mục đầu tư và để nó tự hoạt động. Bạn nên thỉnh thoảng kiểm tra các khoản đầu tư của mình để điều chỉnh, mà các chuyên gia đầu tư gọi là tái cân bằng danh mục đầu tư.

Nội dung chính
  • Tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?
  • Tại sao bạn cần tái cân bằng danh mục đầu tư?
  • Khi nào cần tái cân bằng?
  • Làm thế nào để bạn cân bằng lại danh mục đầu tư?
  • Các cách để giảm thuế khi tái cân bằng

Tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?

Tái cân bằng danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)
Tái cân bằng danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)

Khi bắt đầu đầu tư, bạn bắt đầu vạch ra mục tiêu của mình và chọn chiến lược phân bổ tài sản để tiến hành đầu tư. Chiến lược này là sự cân bằng giữa khả năng thu được lợi nhuận cao với mức rủi ro đầu tư mà bạn có thể chấp nhận được. Bạn có thể sẽ mua cổ phiếu để thu lợi nhuận cao, cộng với trái phiếu để ổn định thu nhập.

Ví dụ, một danh mục đầu tư dài hạn cho thời kỳ hưu trí có thể có phân bổ tài sản là 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu. Nhưng không phải cổ phiếu nào cũng giống nhau: 80% cổ phiếu có thể được chia nhỏ thành cổ phiếu công ty lớn của Việt Nam, cổ phiếu công ty nhỏ của Việt Nam và cổ phiếu quốc tế. Tương tự như vậy, trái phiếu có thể được phân chia thành trái phiếu chính phủ và trái phiếu công ty.

Khi các khoản đầu tư tạo nên danh mục đầu tư thay đổi về giá trị, cách phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư có thể bị thay đổi. Ví dụ, ban đầu bạn đầu tư 80% vào cổ phiếu và 20% vào trái phiếu, sau đó trái phiếu bạn mua bị mất giá và cổ phiếu lại tăng giá, bạn có thể điều chỉnh lại việc phân bổ tài sản thành 85% cổ phiếu và 15% trái phiếu.

Tái cân bằng liên quan đến việc mua và bán các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch hối đoái (ETF) hoặc các khoản đầu tư khác để đưa danh mục đầu tư trở lại mức phân bổ tài sản theo kế hoạch. Tiếp tục ví dụ ở trên, để đưa danh mục đầu tư trở lại sự phân bổ tài sản theo như kế hoạch là 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu, bạn cần phải bán 5% cổ phiếu và dùng số tiền đó mua lại 5% trái phiếu để tái cân bằng.

Tại sao bạn cần tái cân bằng danh mục đầu tư?

Danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)
Danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)

Tái cân bằng là quan trọng để quản lý rủi ro và cải thiện lợi nhuận.

Kế hoạch phân bổ tài sản được thiết kế để thực hiện hai mục tiêu cạnh tranh: lợi nhuận tối ưu và rủi ro tối thiểu. Nếu không tái cân bằng, có thể trái phiếu sẽ bị gạt bỏ khỏi danh mục đầu tư và cổ phiếu sẽ chiếm trọn toàn bộ danh mục đầu tư đó. Mặc dù điều này có thể làm tăng lợi nhuận dài hạn của danh mục đầu tư, nhưng nó cũng sẽ gia tăng rủi ro đáng kể. Tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng xử lý các khoản lỗ ngắn tiềm ẩn, mức độ rủi ro lớn hơn này có thể làm chệch hướng kế hoạch tài chính của bạn.

Ngoài việc kiểm soát rủi ro, việc tái cân bằng có thể cải thiện lợi nhuận đầu tư của bạn khi bạn cân bằng lại hai hoặc nhiều loại tài sản có lợi nhuận kỳ vọng dài hạn tương tự nhau.

Ví dụ, việc tái cân bằng giữa các quỹ của công ty nhỏ, thị trường mới nổi và quỹ đầu tư tín thác bất động sản (REIT) có thể nâng cao lợi nhuận của bạn khi bạn bán một quỹ đang hoạt động tốt để mua thêm một quỹ khác đang hoạt động kém nhưng trước đây đã mang lại lợi nhuận tốt tương tự. Như vậy, bạn có thể bán được giá cao từ quỹ đang hoạt động tốt và mua giá thấp từ quỹ đang hoạt động kém, đây cũng chính là mục tiêu cuối cùng khi đầu tư.

Khi nào cần tái cân bằng?

Cân bằng lại danh mục (Nguồn: Internet)
Cân bằng lại danh mục (Nguồn: Internet)

Có hai cách về tần suất bạn nên cân bằng lại danh mục đầu tư của mình. Cách đơn giản nhất là dựa trên thời gian. Bạn có thể cân đối lại danh mục đầu tư của mình mỗi quý một lần, sáu tháng một lần hoặc có thể một năm một lần. Ngoài sự đơn giản, cách này giúp nhà đầu tư thoát khỏi hiệu ứng tâm lý đám đông nếu thị trường biến động mạnh và các nhà đầu tư đang hoang mang tìm cách thay đổi danh mục đầu tư của mình.

Cách tiếp cận thứ hai – được nhiều cố vấn tài chính khuyên dùng – là tái cân bằng dựa trên các mức dung sai. Ví dụ: bạn có thể cân bằng lại một loại tài sản khi phân bổ của nó lệch khỏi phân bổ theo kế hoạch từ 20% trở lên.

Giả sử một kế hoạch phân bổ tài sản gồm 10% tài sản trong các công ty có vốn hóa nhỏ. Tỷ lệ cần cân bằng lại là khi vượt mức 20% (như đã nói ở trên), tức là 2% trong 10% tài sản đầu tư này. Như vậy, bạn cần cân bằng lại khi phân bổ tài sản vốn hóa nhỏ giảm xuống dưới 8% hoặc trên 12%. Trong cả hai trường hợp, loại tài sản này đều chênh lệch 20% so với phân bổ kế hoạch. Tương tự, nếu một loại tài sản bao gồm 50% danh mục đầu tư, bạn sẽ cân bằng lại khi loại tài sản đó giảm xuống dưới 40% hoặc trên 60% (vì 20% của 50% là 10%).

Sử dụng mức dung sai để cân bằng lại danh mục đầu tư có một số lợi ích. Đầu tiên, đó là một tiêu chuẩn khách quan, tương tự như cách tiếp cận dựa trên thời gian để tái cân bằng, nó giúp loại bỏ cảm xúc của nhà đầu tư khi quyết định. Thứ hai, nó tái cân bằng dựa trên hiệu suất thực tế của một loại tài sản nhất định, không phải là một khoảng thời gian tùy ý mà nhà đầu tư tự đặt ra. Cuối cùng, ít nhất một nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc sử dụng mức dung sai 20% để tái cân bằng các loại tài sản có lợi nhuận kỳ vọng tương tự nhau có thể nâng cao lợi tức của danh mục đầu tư.

Làm thế nào để bạn cân bằng lại danh mục đầu tư?

Contemplating Which One GIF by Beauty Brands - Find & Share on GIPHY

Các bước để tái cân bằng danh mục đầu tư rất đơn giản. Đầu tiên, hãy xác định những loại tài sản đã đi chệch khỏi phân bổ theo kế hoạch. Nếu đang sử dụng mức dung sai, bạn cần xác định xem loại tài sản đó có vượt ra khỏi mức dung sai đó không.

Thứ hai, hãy bán các khoản đầu tư vào các loại tài sản đã vượt ra khỏi mức dung sai đó, sau đó lấy số tiền thu được để đầu tư vào những loại tài sản chưa đạt mức phân bổ theo kế hoạch của bạn.

Các cách để giảm thuế khi tái cân bằng

Cách giảm thuế (Nguồn: Internet)
Cách giảm thuế (Nguồn: Internet)

Để giảm thiểu các tác động tiềm năng của thuế khi tái cân bằng của tài khoản môi giới, bạn có thể sử dụng kỹ thuật về Tax-Loss Harvesting (Khai thác mất thuế), giúp thu hoạch những tổn thất đầu tư chưa được công nhận trước đó để bù đắp các khoản thuế phải trả do thu nhập và lợi nhuận khác của bạn.

Bạn còn có thể tránh thuế lãi về vốn bằng cách sử dụng tiền mặt để mua các tài sản giúp bạn cân bằng phân bổ. Điều này giúp bạn giảm tỷ lệ phần trăm của một tài sản bằng cách đầu tư một số tiền không tương xứng vào một tài sản khác cho đến khi số dư trong tài khoản được khôi phục. Bạn cũng có thể sử dụng các khoản thanh toán cổ tức hoặc lãi trái phiếu từ các khoản đầu tư hiện có của mình để tái cân bằng.

Bạn cũng có thể chọn tận dụng bất kỳ khoản lỗ vốn nào thông qua một quy trình gọi là thu hoạch lỗ để giảm số tiền bạn có thể nợ từ lợi nhuận của tài sản mà bạn bán được để cân bằng lại danh mục đầu tư. Điều này liên quan đến việc bán tài sản bị thua lỗ để bù đắp các khoản thuế lãi về vốn.

Bạn có thể không hoàn toàn thoát khỏi thuế lãi về vốn bằng cách sử dụng các kỹ thuật này, nhưng chúng sẽ giúp giảm bớt phần nào nghĩa vụ thuế lãi về vốn của bạn từ việc tái cân bằng.

Hãy tiếp tục theo dõi BlogAnChoi để có thêm thông tin hữu ích về tài chính.

Theo dõi
Đăng nhập
Thông báo của
guest
Nhập địa chỉ email để nhận thông báo các bình luận mới trong bài viết này...
guest
Nhập địa chỉ email để nhận thông báo các bình luận mới trong bài viết này...
0 Comments
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
Share. Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Telegram Reddit Tumblr Email VKontakte
Previous Article7 chiến lược công ty để cải thiện sức khỏe và điều kiện làm việc của nhân viên
Next Article Chia sẽ tầm nhìn đầu tư bất động sản trong thời kỳ khủng hoảng
Avatar of phuongle16111999
phuongle16111999

    Related Posts

    5 chiến lược hiệu quả để kiếm tiền trên TikTok năm 2023

    Social media marketing 29/07/2023By Vịt

    Thị trường chứng khoán cho thanh thiếu niên

    Chứng khoán 10/03/2023By Trúc Quỳnh

    Các lựa chọn thay thế LIBOR

    Tài chính 09/03/2023By Trúc Quỳnh

    Hướng dẫn về Quy tắc giao dịch quỹ tương hỗ

    Kinh doanh 08/03/2023By Trúc Quỳnh

    Tài chính có nghĩa là gì? Lịch sử, các loại và tầm quan trọng của nó được giải thích

    Tài chính 26/02/2023By Trúc Quỳnh

    5 quỹ ETF đối mặt với Amazon (FDIS, XLY, VCR, RTH, FDN)

    Kinh doanh 08/02/2023By Trúc Quỳnh
    Tags :an toàn về tài chính danh mục đầu tư đầu tư kế hoạch tài chính tái cân bằng danh mục đầu tư
    Bài Mới
    Kinh doanh

    PXE, IEO, và FCG là các ETF tốt nhất

    By Trúc Quỳnh20/08/202317 Mins Read
    Social media marketing

    5 chiến lược hiệu quả để kiếm tiền trên TikTok năm 2023

    By Vịt29/07/202316 Mins Read
    Marketing

    Cách tạo chiến lược tiếp thị TikTok thành công cho năm 2023

    By Vịt13/06/202318 Mins Read
    Kinh doanh

    Dòng tiền dư thừa: Định nghĩa, Công thức tính toán, Ví dụ

    By Trúc Quỳnh02/04/2023011 Mins Read
    Kinh doanh

    Catastrophe Bond (CAT) Ý nghĩa, Lợi ích, Rủi ro, Ví dụ

    By Trúc Quỳnh01/04/2023010 Mins Read
    Xu Hướng
    Doanh nhân

    19 Website hữu ích sẽ giúp bạn phát triển bản thân

    02/02/2023
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn “đọc vị” người khác trong một nốt nhạc

    02/02/2023
    Doanh nhân

    50 ý tưởng phát triển bản thân mỗi ngày cực đơn giản

    02/02/2023
    Doanh nhân

    8 bài học cuộc sống cho những ai đang nổ lực về đích

    02/02/2023
    Doanh nhân

    Ghi nhớ 20 điều quan trọng giúp ích cho bạn trong cuộc sống

    02/02/2023
    Xem Nhiều
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn “đọc vị” người khác trong một nốt nhạc

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    50 ý tưởng phát triển bản thân mỗi ngày cực đơn giản

    By Blog Kinh Doanh02/02/202307 Mins Read
    Doanh nhân

    19 Website hữu ích sẽ giúp bạn phát triển bản thân

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    Bí kíp giúp bạn tự học mọi thứ bắt đầu từ con số 0

    By Blog Kinh Doanh02/02/202309 Mins Read
    Doanh nhân

    8 bài học cuộc sống cho những ai đang nổ lực về đích

    By Blog Kinh Doanh02/02/202304 Mins Read
    Theo dõi BlogKinhDoanh
    • Facebook
    • Twitter
    • Pinterest
    • LinkedIn

    BlogKinhDoanh.net là trang thông tin kinh tế, kinh doanh, doanh nhân, đầu tư tài chính, đầu tư bất động sản.

    Facebook Twitter Pinterest LinkedIn RSS

    PXE, IEO, và FCG là các ETF tốt nhất

    20/08/2023

    5 chiến lược hiệu quả để kiếm tiền trên TikTok năm 2023

    29/07/2023

    Cách tạo chiến lược tiếp thị TikTok thành công cho năm 2023

    13/06/2023

    Kim tứ đồ thu nhập – Bí mật quyết định giàu nghèo

    02/02/2023

    Quỹ tương hỗ là gì? Tổng quan kiến thức về quỹ tương hỗ

    02/02/2023

    Ngân hàng Trung ương Qatar nghiên cứu về Ngân hàng Kỹ thuật số và CBDC

    02/02/2023
    Facebook Twitter Instagram Pinterest
    • Trang chủ
    • Giới thiệu
    • Điều khoản
    • Liên hệ
    © 2023 Blog Kinh Doanh

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.

    wpDiscuz
     

    Loading Comments...