• Trang chủ
  • Doanh nhân
  • Doanh nghiệp
  • Tài chính
  • Đầu tư bất động sản
  • Tiền điện tử

Subscribe to Updates

Get the latest creative news from FooBar about art, design and business.

What's Hot

Mua lại cổ phiếu: Tại sao các công ty mua lại cổ phiếu?

01/02/2023

Tài chính chuỗi cung ứng là gì và hoạt động như thế nào, ví dụ về tài chính chuỗi cung ứng

01/02/2023

Rủi ro tài chính so với rủi ro kinh doanh: Đâu là sự khác biệt?

01/02/2023
Facebook Twitter Instagram
Trending
  • Mua lại cổ phiếu: Tại sao các công ty mua lại cổ phiếu?
  • Tài chính chuỗi cung ứng là gì và hoạt động như thế nào, ví dụ về tài chính chuỗi cung ứng
  • Rủi ro tài chính so với rủi ro kinh doanh: Đâu là sự khác biệt?
  • Cấp tín dụng: Định nghĩa, Các loại khoản vay và Ví dụ
  • 2 cách hàng đầu để các doanh nghiệp huy động vốn
  • Tài chính có nghĩa là gì? Lịch sử, các loại và tầm quan trọng của nó được giải thích
  • 8 cổ phiếu được hưởng lợi từ các sự kiện thời tiết khắc nghiệt
  • Hiểu về tiền: Thuộc tính, loại và cách sử dụng của nó
Facebook Twitter Instagram YouTube
BlogKinhDoanh.net
  • Trang chủ
  • Doanh nhân
  • Doanh nghiệp
  • Tài chính
  • Đầu tư bất động sản
  • Tiền điện tử
BlogKinhDoanh.net
Home»Tài chính»Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả
Tài chính

Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả

phuongle16111999By phuongle1611199902/02/2023Updated:02/02/2023Không có phản hồi8 Mins Read
Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email Reddit VKontakte Telegram WhatsApp
Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả - tai can bang danh muc dau tu 1 f414647d - Kinh doanh - an toàn về tài chính, danh mục đầu tư, đầu tư, kế hoạch tài chính, tái cân bằng danh mục đầu tư
Share
Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email Tumblr Reddit VKontakte Telegram WhatsApp
(blogkinhdoanh.net)

Đầu tư không đơn giản chỉ là việc xây dựng một danh mục đầu tư và để nó tự hoạt động. Bạn nên thỉnh thoảng kiểm tra các khoản đầu tư của mình để điều chỉnh, mà các chuyên gia đầu tư gọi là tái cân bằng danh mục đầu tư.

Nội dung chính
  • Tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?
  • Tại sao bạn cần tái cân bằng danh mục đầu tư?
  • Khi nào cần tái cân bằng?
  • Làm thế nào để bạn cân bằng lại danh mục đầu tư?
  • Các cách để giảm thuế khi tái cân bằng

Tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?

Tái cân bằng danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)
Tái cân bằng danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)

Khi bắt đầu đầu tư, bạn bắt đầu vạch ra mục tiêu của mình và chọn chiến lược phân bổ tài sản để tiến hành đầu tư. Chiến lược này là sự cân bằng giữa khả năng thu được lợi nhuận cao với mức rủi ro đầu tư mà bạn có thể chấp nhận được. Bạn có thể sẽ mua cổ phiếu để thu lợi nhuận cao, cộng với trái phiếu để ổn định thu nhập.

Ví dụ, một danh mục đầu tư dài hạn cho thời kỳ hưu trí có thể có phân bổ tài sản là 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu. Nhưng không phải cổ phiếu nào cũng giống nhau: 80% cổ phiếu có thể được chia nhỏ thành cổ phiếu công ty lớn của Việt Nam, cổ phiếu công ty nhỏ của Việt Nam và cổ phiếu quốc tế. Tương tự như vậy, trái phiếu có thể được phân chia thành trái phiếu chính phủ và trái phiếu công ty.

Khi các khoản đầu tư tạo nên danh mục đầu tư thay đổi về giá trị, cách phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư có thể bị thay đổi. Ví dụ, ban đầu bạn đầu tư 80% vào cổ phiếu và 20% vào trái phiếu, sau đó trái phiếu bạn mua bị mất giá và cổ phiếu lại tăng giá, bạn có thể điều chỉnh lại việc phân bổ tài sản thành 85% cổ phiếu và 15% trái phiếu.

Tái cân bằng liên quan đến việc mua và bán các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch hối đoái (ETF) hoặc các khoản đầu tư khác để đưa danh mục đầu tư trở lại mức phân bổ tài sản theo kế hoạch. Tiếp tục ví dụ ở trên, để đưa danh mục đầu tư trở lại sự phân bổ tài sản theo như kế hoạch là 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu, bạn cần phải bán 5% cổ phiếu và dùng số tiền đó mua lại 5% trái phiếu để tái cân bằng.

Tại sao bạn cần tái cân bằng danh mục đầu tư?

Danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)
Danh mục đầu tư (Nguồn: Internet)

Tái cân bằng là quan trọng để quản lý rủi ro và cải thiện lợi nhuận.

Kế hoạch phân bổ tài sản được thiết kế để thực hiện hai mục tiêu cạnh tranh: lợi nhuận tối ưu và rủi ro tối thiểu. Nếu không tái cân bằng, có thể trái phiếu sẽ bị gạt bỏ khỏi danh mục đầu tư và cổ phiếu sẽ chiếm trọn toàn bộ danh mục đầu tư đó. Mặc dù điều này có thể làm tăng lợi nhuận dài hạn của danh mục đầu tư, nhưng nó cũng sẽ gia tăng rủi ro đáng kể. Tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng xử lý các khoản lỗ ngắn tiềm ẩn, mức độ rủi ro lớn hơn này có thể làm chệch hướng kế hoạch tài chính của bạn.

Ngoài việc kiểm soát rủi ro, việc tái cân bằng có thể cải thiện lợi nhuận đầu tư của bạn khi bạn cân bằng lại hai hoặc nhiều loại tài sản có lợi nhuận kỳ vọng dài hạn tương tự nhau.

Ví dụ, việc tái cân bằng giữa các quỹ của công ty nhỏ, thị trường mới nổi và quỹ đầu tư tín thác bất động sản (REIT) có thể nâng cao lợi nhuận của bạn khi bạn bán một quỹ đang hoạt động tốt để mua thêm một quỹ khác đang hoạt động kém nhưng trước đây đã mang lại lợi nhuận tốt tương tự. Như vậy, bạn có thể bán được giá cao từ quỹ đang hoạt động tốt và mua giá thấp từ quỹ đang hoạt động kém, đây cũng chính là mục tiêu cuối cùng khi đầu tư.

Khi nào cần tái cân bằng?

Cân bằng lại danh mục (Nguồn: Internet)
Cân bằng lại danh mục (Nguồn: Internet)

Có hai cách về tần suất bạn nên cân bằng lại danh mục đầu tư của mình. Cách đơn giản nhất là dựa trên thời gian. Bạn có thể cân đối lại danh mục đầu tư của mình mỗi quý một lần, sáu tháng một lần hoặc có thể một năm một lần. Ngoài sự đơn giản, cách này giúp nhà đầu tư thoát khỏi hiệu ứng tâm lý đám đông nếu thị trường biến động mạnh và các nhà đầu tư đang hoang mang tìm cách thay đổi danh mục đầu tư của mình.

Cách tiếp cận thứ hai – được nhiều cố vấn tài chính khuyên dùng – là tái cân bằng dựa trên các mức dung sai. Ví dụ: bạn có thể cân bằng lại một loại tài sản khi phân bổ của nó lệch khỏi phân bổ theo kế hoạch từ 20% trở lên.

Giả sử một kế hoạch phân bổ tài sản gồm 10% tài sản trong các công ty có vốn hóa nhỏ. Tỷ lệ cần cân bằng lại là khi vượt mức 20% (như đã nói ở trên), tức là 2% trong 10% tài sản đầu tư này. Như vậy, bạn cần cân bằng lại khi phân bổ tài sản vốn hóa nhỏ giảm xuống dưới 8% hoặc trên 12%. Trong cả hai trường hợp, loại tài sản này đều chênh lệch 20% so với phân bổ kế hoạch. Tương tự, nếu một loại tài sản bao gồm 50% danh mục đầu tư, bạn sẽ cân bằng lại khi loại tài sản đó giảm xuống dưới 40% hoặc trên 60% (vì 20% của 50% là 10%).

Sử dụng mức dung sai để cân bằng lại danh mục đầu tư có một số lợi ích. Đầu tiên, đó là một tiêu chuẩn khách quan, tương tự như cách tiếp cận dựa trên thời gian để tái cân bằng, nó giúp loại bỏ cảm xúc của nhà đầu tư khi quyết định. Thứ hai, nó tái cân bằng dựa trên hiệu suất thực tế của một loại tài sản nhất định, không phải là một khoảng thời gian tùy ý mà nhà đầu tư tự đặt ra. Cuối cùng, ít nhất một nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc sử dụng mức dung sai 20% để tái cân bằng các loại tài sản có lợi nhuận kỳ vọng tương tự nhau có thể nâng cao lợi tức của danh mục đầu tư.

Làm thế nào để bạn cân bằng lại danh mục đầu tư?

Contemplating Which One GIF by Beauty Brands - Find & Share on GIPHY

Các bước để tái cân bằng danh mục đầu tư rất đơn giản. Đầu tiên, hãy xác định những loại tài sản đã đi chệch khỏi phân bổ theo kế hoạch. Nếu đang sử dụng mức dung sai, bạn cần xác định xem loại tài sản đó có vượt ra khỏi mức dung sai đó không.

Thứ hai, hãy bán các khoản đầu tư vào các loại tài sản đã vượt ra khỏi mức dung sai đó, sau đó lấy số tiền thu được để đầu tư vào những loại tài sản chưa đạt mức phân bổ theo kế hoạch của bạn.

Các cách để giảm thuế khi tái cân bằng

Cách giảm thuế (Nguồn: Internet)
Cách giảm thuế (Nguồn: Internet)

Để giảm thiểu các tác động tiềm năng của thuế khi tái cân bằng của tài khoản môi giới, bạn có thể sử dụng kỹ thuật về Tax-Loss Harvesting (Khai thác mất thuế), giúp thu hoạch những tổn thất đầu tư chưa được công nhận trước đó để bù đắp các khoản thuế phải trả do thu nhập và lợi nhuận khác của bạn.

Bạn còn có thể tránh thuế lãi về vốn bằng cách sử dụng tiền mặt để mua các tài sản giúp bạn cân bằng phân bổ. Điều này giúp bạn giảm tỷ lệ phần trăm của một tài sản bằng cách đầu tư một số tiền không tương xứng vào một tài sản khác cho đến khi số dư trong tài khoản được khôi phục. Bạn cũng có thể sử dụng các khoản thanh toán cổ tức hoặc lãi trái phiếu từ các khoản đầu tư hiện có của mình để tái cân bằng.

Bài "Giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư hiệu quả" được đăng bởi "blogkinhdoanh.net"

Bạn cũng có thể chọn tận dụng bất kỳ khoản lỗ vốn nào thông qua một quy trình gọi là thu hoạch lỗ để giảm số tiền bạn có thể nợ từ lợi nhuận của tài sản mà bạn bán được để cân bằng lại danh mục đầu tư. Điều này liên quan đến việc bán tài sản bị thua lỗ để bù đắp các khoản thuế lãi về vốn.

Bạn có thể không hoàn toàn thoát khỏi thuế lãi về vốn bằng cách sử dụng các kỹ thuật này, nhưng chúng sẽ giúp giảm bớt phần nào nghĩa vụ thuế lãi về vốn của bạn từ việc tái cân bằng.

Hãy tiếp tục theo dõi BlogAnChoi để có thêm thông tin hữu ích về tài chính.

Theo dõi
Đăng nhập
Thông báo của
guest
Nhập địa chỉ email để nhận thông báo các bình luận mới trong bài viết này...
guest
Nhập địa chỉ email để nhận thông báo các bình luận mới trong bài viết này...
0 Comments
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
Share. Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Telegram Reddit Tumblr Email VKontakte
Previous Article7 chiến lược công ty để cải thiện sức khỏe và điều kiện làm việc của nhân viên
Next Article Chia sẽ tầm nhìn đầu tư bất động sản trong thời kỳ khủng hoảng
Avatar of phuongle16111999
phuongle16111999

    Related Posts

    Mua lại cổ phiếu: Tại sao các công ty mua lại cổ phiếu?

    Kinh doanh 01/02/2023By Trúc Quỳnh

    Tài chính chuỗi cung ứng là gì và hoạt động như thế nào, ví dụ về tài chính chuỗi cung ứng

    Tài chính 01/02/2023By Trúc Quỳnh

    Cấp tín dụng: Định nghĩa, Các loại khoản vay và Ví dụ

    Tài chính 01/02/2023By Trúc Quỳnh

    2 cách hàng đầu để các doanh nghiệp huy động vốn

    Tài chính 01/02/2023By Trúc Quỳnh

    Hiểu về tiền: Thuộc tính, loại và cách sử dụng của nó

    Tài chính 01/02/2023By Trúc Quỳnh

    Các quỹ đầu tư mua vào khi thị trường Việt Nam lao dốc

    Chứng khoán 01/02/2023By Blog Kinh Doanh
    Bài Mới
    Doanh nhân

    Nhờ phương pháp giáo dục của cha, tôi đã có cuộc sống hạnh phúc, thành đạt!

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    6 thói quen nhỏ vào cuối tuần làm nên sự nghiệp vĩ đại của các tỷ phú giàu nhất thế giới

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    Muốn thành công? Hãy rèn luyện ngay 10 thói quen này

    By Blog Kinh Doanh02/02/2023010 Mins Read
    Doanh nhân

    Thói quen dậy sớm không dễ nhưng hoàn toàn xứng đáng

    By Blog Kinh Doanh02/02/202305 Mins Read
    Doanh nhân

    19 Website hữu ích sẽ giúp bạn phát triển bản thân

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Xu Hướng
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn “đọc vị” người khác trong một nốt nhạc

    02/02/2023
    Doanh nhân

    19 Website hữu ích sẽ giúp bạn phát triển bản thân

    02/02/2023
    Doanh nhân

    12 bước hướng dẫn thiết lập mục tiêu của Brian Tracy

    02/02/2023
    Doanh nhân

    50 ý tưởng phát triển bản thân mỗi ngày cực đơn giản

    02/02/2023
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn dễ thở hơn trong cuộc sống

    02/02/2023
    Xem Nhiều
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn “đọc vị” người khác trong một nốt nhạc

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    50 ý tưởng phát triển bản thân mỗi ngày cực đơn giản

    By Blog Kinh Doanh02/02/202307 Mins Read
    Doanh nhân

    19 mẹo tâm lý giúp bạn dễ thở hơn trong cuộc sống

    By Blog Kinh Doanh02/02/202304 Mins Read
    Doanh nhân

    19 Website hữu ích sẽ giúp bạn phát triển bản thân

    By Blog Kinh Doanh02/02/202306 Mins Read
    Doanh nhân

    12 bước hướng dẫn thiết lập mục tiêu của Brian Tracy

    By Blog Kinh Doanh02/02/2023012 Mins Read
    Theo dõi BlogKinhDoanh
    • Facebook
    • Twitter
    • Pinterest
    • LinkedIn

    BlogKinhDoanh.net là trang thông tin kinh tế, kinh doanh, doanh nhân, đầu tư tài chính, đầu tư bất động sản.

    Facebook Twitter Pinterest LinkedIn RSS

    Nhờ phương pháp giáo dục của cha, tôi đã có cuộc sống hạnh phúc, thành đạt!

    02/02/2023

    6 thói quen nhỏ vào cuối tuần làm nên sự nghiệp vĩ đại của các tỷ phú giàu nhất thế giới

    02/02/2023

    Muốn thành công? Hãy rèn luyện ngay 10 thói quen này

    02/02/2023

    Chính sách mở thị trường tiền điện tử cho các nhà đầu tư tổ chức

    02/02/2023

    Cách Cuyana bắt đầu thời trang nhanh và trở thành giáo phái được yêu thích nhất

    02/02/2023

    Cách xây dựng liên kết chất lượng & an toàn cho SEO

    02/02/2023
    Facebook Twitter Instagram Pinterest
    • Trang chủ
    • Giới thiệu
    • Điều khoản
    • Liên hệ
    © 2023 Blog Kinh Doanh

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.

    wpDiscuz
     

    Loading Comments...