Người giao dịch chưa bao giờ dễ dàng hơn khi đầu tư trong thị trường tài chính biến động hiện nay với rất nhiều nền tảng giao dịch trực tuyến để lựa chọn. Tuy nhiên, với rất nhiều sự lựa chọn, việc chọn một nền tảng trực tuyến đáp ứng nhu cầu đầu tư cụ thể của bạn có thể rất tốn thời gian. Để tăng tốc độ tìm hiểu, chúng ta hãy đi qua những điều cơ bản về đầu tư trực tuyến và nói về một số yếu tố quan trọng mà các nhà giao dịch cần xem xét trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên.
Điểm chính
- Đầu tư trực tuyến cho phép các nhà đầu tư dễ dàng, tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu.
- Những điều cần xem xét khi chọn một nhà môi giới trực tuyến bao gồm quy định, bảo mật nền tảng, phí /hoa hồng, dịch vụ sản phẩm và đánh giá của khách hàng.
- Khi đầu tư trực tuyến, người đầu tư có thể sử dụng các lệnh market, limit, stop, và chốt lời.
- Các nhà đầu tư có thể sử dụng Yahoo! Finance và Google Finance làm điểm khởi đầu để nghiên cứu cổ phiếu, dự đoán và lựa chọn tiền điện tử.
Chọn một nhà môi giới trực tuyến
Khi lựa chọn một nhà môi giới trực tuyến, dưới đây là một vài điều cần cân nhắc.
Quy định: Đảm bảo nhà môi giới đã đăng ký để bán chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện việc này bằng cách kiểm tra brokercheck của Cơ quan quản lý ngành tài chính và nhập tên của nhà môi giới trong chức năng tìm kiếm.
Nền tảng bảo mật: Để bảo vệ số tiền và danh tính của bạn, hãy chọn một nhà môi giới trực tuyến đề cao các tính năng bảo mật, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố (2FA) và thông báo bảo mật đăng nhập qua SMS / email và đồng ý không bán thông tin cá nhân cho bên thứ ba.
Phí/hoa hồng: Nếu bạn muốn giao dịch hiệu quả, điều quan trọng là cần phải chọn một nhà môi giới trực tuyến cung cấp hoa hồng giao dịch cạnh tranh. Mặc dù nhiều nhà môi giới cung cấp không hoa hồng, hãy lưu ý rằng họ có thể kiếm tiền thông qua giá thầu và các yêu cầu giá cả. Ngoài ra, hãy tìm hiểu xem nhà môi giới có tính phí gửi tiền tối thiểu, phí bảo trì tài khoản hàng năm hoặc hàng tháng, phí dữ liệu và phí hoạt động không. Có một số nhà môi giới sẽ tính phí cho bạn vì không giao dịch trong vòng một quý lịch!
Cung cấp sản phẩm: Đảm bảo nền tảng bạn chọn cung cấp tất cả các sản phẩm bạn muốn giao dịch. Chẳng hạn, nếu bạn muốn giao dịch các chiến lược phức tạp sử dụng các công cụ đầu tư khác nhau, hãy đảm bảo rằng nền tảng cung cấp cổ phiếu, quỹ giao dịch trao đổi (ETFS), các tùy chọn và giao dịch tương lai. Các ứng dụng giao dịch trực tuyến nổi tiếng như Robinhood Markets, Inc. (Hood) thậm chí còn bắt đầu cung cấp các tiền điện tử hàng đầu trên nền tảng giao dịch của họ và dùng thử một ví tiền điện tử mới. Người mới bắt đầu giao dịch có thể xem xét một nhà môi giới trực tuyến cung cấp tài khoản giao dịch giấy hoặc mô phỏng chứng khoán để trau dồi kỹ năng của họ trước khi mạo hiểm tiền thật.
Các lượt đánh giá trực tuyến: Những khách hàng khác nói gì? Đặc biệt chú ý đến đánh giá về dịch vụ khách hàng, khả năng sử dụng nền tảng và phí tài khoản. Để có được sự phản ánh chính xác hơn, hãy đảm bảo rằng nhà môi giới có nhiều đánh giá, và tìm kiếm các mẫu trong những gì khách hàng đang nói. Ví dụ: nếu nhiều đánh giá là phàn nàn về dịch vụ khách hàng kém, có khả năng môi giới có thể cần phải cải thiện trong khu vực đó.
Điều quan trọng: Xác thực hai yếu tố (2FA) là một hệ thống bảo mật đòi hỏi hai dạng nhận dạng riêng biệt để truy cập vào một cái gì đó. Các nhà đầu tư có thể bảo vệ an ninh tài khoản giao dịch trực tuyến của họ bằng cách thiết lập 2FA.
Hiểu các nhóm lệnh cơ bản
Các nhà đầu tư nên làm quen với các loại lệnh cơ bản và phổ biến trên tất cả các nền tảng giao dịch. Biết cách chúng hoạt động và khi nào nên sử dụng chúng giúp thực hiện tốt nhất và quản lý rủi ro.
Lệnh Market: Đây là một lệnh để mua hoặc bán chứng khoán ở một mức giá tốt nhất có thể. Ví dụ, cho rằng giá thầu trên Apple Inc. (AAPL) là $180.00 – $180.10, và một người giao dịch muốn mua cổ phiếu bằng lệnh Market. Họ sẽ nhận được mức giá $180.10 – giá tốt nhất ngay lập tức. Những người giao dịch thường sử dụng lệnh Market khi họ muốn lệnh được thực hiện ngay lập tức.
Lệnh Limit: Lệnh Limit cụ thể hóa mức giá tối đa mà một nhà giao dịch sẵn sàng trả cho chứng khoán (lệnh giới hạn mua) hoặc mức tối thiểu họ chuẩn bị chấp nhận (lệnh giới hạn bán). Ví dụ, cho rằng giá cổ phiếu trên Apple Inc. (AAPL) là $180 – $180.10, nhiều người giao dịch nghĩ rằng họ có thể bán ở mức giá cao hơn. Họ có thể đặt lệnh limit tại $200, nghĩa là cổ phiếu của họ sẽ không được bán trừ khi giá lên đến ít nhất $200. Lệnh limit rất hữu ích cho những người giao dịch chú trọng đến giá cả hơn là việc được thực hiện ngay lập tức.
Chỉ thị giảm lỗ: Lệnh này giúp kiểm soát rủi ro của người giao dịch bằng cách mua hoặc bán với giá thị trường sau khi chứng khoán đã được giao dịch tại một mức giá cụ thể. Nói cách khác, nếu chứng khoán đạt giá dừng của người giao dịch, lệnh này sẽ trở thành lệnh market và được thực hiện ở mức giá tốt nhất tiếp theo. Giả sử một người giao dịch mua cổ phiếu của Apple với giá 200 đô la nhưng muốn ngừng giao dịch nếu giá cổ phiếu giảm xuống dưới 150 đô la. Họ sẽ đặt lệnh giảm lỗ ở mức 150 đô la. Nếu cổ phiếu giảm xuống còn 150 đô la, lệnh giảm lỗ sẽ trở thành lệnh thị trường và các giao dịch được thực hiện với giá thầu tốt nhất có sẵn. Các nhà đầu tư trực tuyến nên có thói quen luôn sử dụng lệnh giảm lỗ để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ vốn của họ.
Lệnh lấy lời: Đúng như tên của nó, loại lệnh này đặt một mức giá cụ thể để đóng một mức lợi nhuận. Nếu giá của chứng khoán đạt đến giá giới hạn, nó sẽ tự động bán. Tuy nhiên, nếu giá không đạt đến mức giá giới hạn, lệnh vẫn chưa được thực thi. Nó cũng được gọi là lệnh dừng mua. Ví dụ, một người giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật đã nhận thấy sự vững chắc cao trên biểu đồ của Apple ở mức $ 180. Do đó, họ quyết định đặt lệnh lấy lời ở mức $ 179 để đóng vị thế dài của họ mà cổ phiếu nên lưu lại ở mức đó.
Cũng như các lệnh cơ bản trên, nhiều nền tảng giao dịch trực tuyến cung cấp các loại lệnh phức tạp hơn như all or none (AON), fill or kill (FOK), and one-cancels-the-other (OCO).
Sự thật: Quy mô của thị trường giao dịch trực tuyến toàn cầu đạt trên 8 tỷ đô la vào năm 2021, theo nghiên cứu thị trường.
Nghiên cứu đầu tư trực tuyến
Có rất nhiều nguồn miễn phí trên mạng giúp bạn đầu tư trực tuyến. Người giao dịch có thể xem các định giá chứng khoán mới nhất trên Yahoo! Finance và Google Finance. Các trang web này cũng cung cấp dữ liệu cơ bản như vốn hóa thị trường, tỷ lệ thu nhập (P / E) và tài chính của công ty. Nếu bạn là người đam mê biểu đồ, hãy xem các trang web như TradingView – một nền tảng biểu đồ dựa trên web trực quan và mạng xã hội cho phép các nhà giao dịch thực hiện phân tích kỹ thuật chi tiết, chia sẻ ý tưởng và thảo luận về xu hướng thị trường.
Những người muốn chạy quét dựa trên các số liệu kỹ thuật cơ bản nên xem qua Finviz. Cũng như sàng lọc cổ phiếu, các nhà đầu tư có thể nhanh chóng xem các phần và cổ phiếu đang di chuyển bằng cách sử dụng HeatMap của trang web. Công cụ nghiên cứu này cung cấp dịch vụ miễn phí và cao cấp, thậm chí áp dụng cho thị trường ETF và các bộ lọc theo thời gian, làm cho nó hữu ích cho cả nhà đầu tư mua và tổ chức và các nhà giao dịch ngày trực tuyến.
Ngay cả khi các nhà đầu tư có kế hoạch thực hiện các giao dịch của họ, họ vẫn có thể xem xét tìm kiếm các dịch vụ của cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) để giúp điều hướng thị trường tài chính và có quyền truy cập vào nghiên cứu môi giới đầy đủ dịch vụ độc quyền.
Những điều chính cần xem xét khi chọn một nhà môi giới trực tuyến là gì?
Khi chọn một nhà môi giới trực tuyến, những điều cần xem xét bao gồm quy định, bảo mật nền tảng, phí / hoa hồng, dịch vụ sản phẩm và đánh giá của khách hàng.
Các loại lệnh cơ bản là thương nhân cần phải hiểu khi đầu tư trực tuyến là gì?
Các loại lệnh cơ bản để đầu tư trực tuyến bao gồm market, limit, stop, và các lệnh lấy lời. Những lệnh này giúp các nhà đầu tư đặt lợi nhuận và quản lý rủi ro.
Một số trang web đáng tin cậy để thực hiện nghiên cứu đầu tư trực tuyến là gì?
Các nhà đầu tư có thể ghé thăm Yahoo! Finance và Google Finance để tìm hiểu giá cổ phiếu, nguyên tắc cơ bản của chứng khoán và tài chính của công ty. Những người muốn sàng lọc cổ phiếu, ETF hoặc chứng khoán nên khám phá Finviz, một công cụ nghiên cứu cung cấp dịch vụ miễn phí và cao cấp.
Tổng kết
Đầu tư trực tuyến cho phép các nhà giao dịch tiếp cận dễ dàng vào thị trường tài chính toàn cầu. Trước khi bắt đầu, điều quan trọng là phải biết những gì bạn đang tìm kiếm trong một nền tảng giao dịch trực tuyến và tiến hành một số nghiên cứu cơ bản để đảm bảo các nhà môi giới đáp ứng tất cả các nhu cầu đầu tư của bạn và tuân thủ tất cả các yêu cầu quy định. Đầu tư trực tuyến cung cấp cho các thương nhân sự linh hoạt để đưa ra quyết định tài chính của riêng họ hoặc hợp tác với một cố vấn đầu tư đã đăng ký.
