Các sàn giao dịch lồng nhau đang trở thành một công cụ phổ biến cho những tên tội phạm rửa tiền. Hãy cùng nhau tìm hiểu về các sàn giao dịch lồng nhau và những gì Binance đang làm để chống lại chúng cũng như cách phòng chống chúng và lý do tại sao tài khoản bị khóa hoặc đóng băng vì chúng.
Nội dung chính:
- Một sàn giao dịch lồng nhau cung cấp các dịch vụ giao dịch tiền điện tử thông qua tài khoản hoặc ví trên một sàn giao dịch lưu trữ hiện có.
- Các sàn giao dịch lồng nhau là nền tảng tiền điện tử thu hút những tên tội phạm rửa tiền tìm cách thông qua các yêu cầu của KYC và AML.
Đây là một xu hướng mới đang xuất hiện trong thế giới tiền điện tử và nó không hề tốt. Nói một cách ngắn gọn, một sàn giao dịch lồng nhau sẽ có các dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số qua các ví điện tử hoặc tài khoản điện tử có sẵn ở trên một sàn giao dịch lưu trữ. Trao đổi lồng nhau thường hoạt động bí mật và hiếm khi được liên kết với trao đổi chủ. Vậy tại sao mọi người lại sử dụng chúng?
Một số người dùng thích các sàn giao dịch lồng nhau vì chúng thực hiện các yêu cầu tối thiểu về KYC và AML. Có lẽ họ sống một cuộc sống ẩn danh ngoài lưới điện, hoặc thậm chí tệ hơn, họ đang làm điều gì đó bất chính. Cách hoạt động của các trao đổi lồng nhau sẽ diễn ra như thế này:
- Người A ghé thăm một sàn giao dịch lồng ghép và quyết định trao đổi ETH để đổi lại BTC.
- Người đó sẽ gửi ETH vào một sàn giao dịch lồng nhau.
- Nơi trao đổi lồng nhau sẽ gửi tiền điện tử ETH về tài khoản của họ trên sàn giao dịch lưu trữ để hoàn tất việc trao đổi.
- Sàn giao dịch lồng nhau trả lại số tiền mới được chuyển đổi cho người A và giao dịch hoàn tất.
Tuy nhiên, các yêu cầu lỏng lẻo khiến quy trình này trở thành một nơi rất hấp dẫn đối với những kẻ xấu tìm cách che dấu vết của các khoản tiền thu được bất hợp pháp của họ và bỏ qua các yêu cầu trên các sàn giao dịch tập trung, chẳng hạn như Binance.
Cách tránh các giao dịch lồng nhau
Các sàn giao dịch lồng nhau có thể trông giống như sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống. Một số có thể có giao diện người dùng sai, nhưng điều này khá ít gặp. Người dùng thường sẽ biết họ đang sử dụng dịch vụ lồng nhau nào, nhưng hầu hết sẽ không nhìn thấy hoặc không biết máy chủ trao đổi mà họ đang hoạt động. Một dấu hiệu cảnh báo là khi sàn giao dịch tiền điện tử của bạn yêu cầu ít hoặc không cần kiểm tra xác minh hoặc giới hạn giao dịch.
Vấn đề an ninh
Rủi ro đáng kể với các dịch vụ này là thiếu sự giám sát từ sàn giao dịch chủ. Hãy nhớ rằng, bằng cách đặt niềm tin hoàn toàn vào số tiền của bạn trong một sàn giao dịch với mức độ bảo mật tối thiểu, bạn cũng đang chấp nhận rủi ro đáng kể hơn. Những tên tội phạm cố ý dùng các dịch vụ này để có thể dễ dàng thông qua các thủ tục KYC/AML ở các dịch vụ chủ. Thậm chí khi bạn đang sử dụng một sàn giao dịch lồng ghép cho giao dịch tiền điện tử hàng ngày của mình, bạn có thể vô tình tài trợ cho các hoạt động tội phạm và khủng bố. Trong trường hợp đó, sàn giao dịch lồng nhau có thể phải chịu yêu cầu gỡ xuống của cơ quan thực thi pháp luật. Tiền của bạn có thể bị tịch thu hoặc bị phong tỏa vô thời hạn, tùy thuộc vào khu vực pháp lý và thời hạn.
Trong trường hợp cơ quan thực thi pháp luật có lý do để tin rằng một sàn giao dịch lồng ghép đang tiến hành một hoạt động bất hợp pháp và có thể thực hiện hành động pháp lý chống lại nó, thì dịch vụ và tài sản của nó có thể bị đóng băng và / hoặc bị tịch thu. Có một số lý do tại sao cơ quan thực thi pháp luật có thể thực hiện hành động này, nhưng mối quan tâm của phía người dùng là tiền của họ cuối cùng có thể không thể thu hồi được do hành động pháp lý chống lại một dịch vụ.
Cách Binance kết hợp các sàn giao dịch lồng nhau
Thường thì nhân viên phụ trách trao đổi máy chủ lưu trữ sẽ phải liên hệ với khách hàng của mình khi biết họ gặp phải một sàn giao dịch lồng nhau. Nếu điều này xảy ra với bạn, hãy tuân thủ và cung cấp mọi tài liệu được yêu cầu và trả lời trung thực tất cả các câu hỏi. Binance thường xuyên xem xét và kiểm duyệt các tài khoản doanh nghiệp và cá nhân đang hoạt động kinh doanh trên Binance. Các cuộc kiểm toán này bao gồm việc chấm điểm rủi ro và phân tích dòng tiền.
Nếu một dịch vụ lồng ghép có vẻ như đang hoạt động không tốt, chúng tôi sẽ thực hiện hành động thích hợp, bao gồm giới thiệu và thực thi pháp luật và thông báo theo quy định. Là một nhà lãnh đạo trong ngành, chúng tôi có trách nhiệm chống lại các tác nhân xấu và bảo vệ hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù chúng tôi cố gắng hết sức để phát hiện và gắn cờ các sàn giao dịch lồng nhau trên nền tảng của mình.
Theo báo cáo, Amazon gần đây đã đầu tư vào thị trường thẻ giao dịch thể thao phân số có tên Dibbs. Nền tảng được xây dựng trên nền tảng blockchain Wax, cho phép người dùng mua và bán các phần nhỏ của thẻ giao dịch có thể thu thập được.
